發布時間：2024年09月02日 15:21
店開得好好的，接了個大單，卡突然就被凍結？車門上有露骨小姐姐的卡片，說好的艷遇變成了詐騙？做兼職把銀行卡借給別人用，卻接到蜀黍的電話，說已涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，淪為電詐“工具人”？到底怎么回事，這次給你講明白。
Q電詐“工具人”是什么意思？
A電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團伙實施違法犯罪行為相關人員的統稱。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子為完成違法犯罪行為，需要大肆收購、獲取“兩卡”（兩卡指銀行卡、電話卡）和個人信息，發展“跑分”洗錢、推廣引流等網絡黑灰產，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。
Q常見電詐“工具人”有哪幾類？
A電信網絡詐騙各環節都需要“工具人”，有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通信技術支持類等不同類型的“工具人”。
Q車門上有露骨小姐姐的小卡片，說好的艷遇怎么就變成了詐騙？
A這些印有露骨小姐姐和二維碼的小卡片看似涉黃實則涉詐，是為電信網絡詐騙引流的工具。幫助發布廣告鏈接、二維碼、涉詐網站等都是推廣引流的一種手段，是為了幫助電詐分子增加網絡點擊量、與受害者建立聯系，從而進一步實施電信網絡詐騙。這類推廣引流類“工具人”可能會觸犯幫助信息網絡犯罪活動罪。
Q沒騙過人，只是把銀行卡提供給別人，為啥也被抓？
A因為供卡者可能會觸犯幫助信息網絡犯罪活動罪。供卡指的是提供銀行卡、手機卡，其中銀行卡包括個人名下銀行卡、公司名下對公賬戶。電詐分子常以高額報酬為誘餌，誘騙有貸款需求的人或者資金緊張需要用錢的人，使用其銀行卡幫助詐騙團伙轉賬。
Q老板接到52000元制作現金花束大單，錢還沒捂熱，卡就被凍結了，怎么回事？
A這是一種新型洗錢方式，通常電詐分子會優先購買方便變現的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行賬號。隨后，電詐分子將卡號轉發給電詐案件受害人，商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”，商戶經營者無意中成為電詐分子的洗錢“幫兇”。
Q在“慢充平臺”真實充話費，手機號碼被封停，怎么回事？
A這種以低價“慢充”話費方式“薅羊毛”，實際上薅的“羊毛”是詐騙受害人的資金，充值到賬速度是根據詐騙受害人的被騙打款時間來的。此類案件中，電信網絡詐騙嫌疑人以明顯超過正常優惠幅度的折扣，引誘大量話費充值訂單，收取充值人的話費資金，利用通信運營商的話費充值系統接收詐騙贓款進行充值洗錢，因此導致充值人的手機號碼涉案被暫停服務。
Q幫忙跑腿取錢也會違法嗎？
A幫忙跑腿取錢會成為轉移案款類工具人，轉移案款是指電信網絡詐騙錢款進入銀行賬戶以后，通過手機銀行操作轉出至其他銀行卡或通過銀行ATM機取現后存入其他銀行卡的行為，簡要概括為轉賬和取現。幫助轉移電信網絡詐騙案款可能會觸犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
Q把微信收款碼提供給別人，這種躺著賺錢的事為啥不能干呀？
A聲稱只需要在某APP上簡單注冊，再上傳本人支付寶或者微信收款碼便可輕松賺錢，這種情況實際上就是“跑分”，也就是金融支付類工具人。微信、支付寶等第三方支付平臺要求實名認證，因此，電詐分子就會想方設法利用他人的支付平臺用于收取、轉移電信網絡詐騙案款。提供金融支付工具者可能會觸犯幫助信息網絡犯罪活動罪。
Q什么是幫助信息網絡犯罪活動罪？
A幫助信息網絡犯罪活動罪（“幫信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增設的罪名，主要指行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通信傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的犯罪行為，是電信網絡犯罪的重要“幫兇”。“幫信罪”情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
Q什么是掩飾、隱瞞犯罪所得罪？
A《刑法》第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
Q明明接到的是本地電話，怎么會是境外詐騙？
A這是因為工具人通過架設GOIP、多卡寶等虛擬撥號設備，為境外電信網絡騙子提供遠程控制國內電話卡撥打電話、收發信息的技術支持。上述設備可以同時插入多張手機卡，通過手機軟件遠程控制手機號撥打電話。提供通訊傳輸技術支持可能會觸犯幫助信息網絡犯罪活動罪。
警方提醒：生財有道，切勿違法，自身“兩卡”不應出售，他人“兩卡”不能購買，請妥善保護好自己的身份證、銀行卡等卡證，千萬不能因為一時疏忽，或貪圖蠅頭小利而成了詐騙分子的幫兇。
[責任編輯:吳旻]